Как получить деньги по исполнительному листу в банке. Порядок взыскания по исполнительному листу через банк. Исполнительное производство возбуждено, что дальше

Иногда самостоятельное взыскание задолженности по исполнительному листу позволяет вернуть свои деньги за считанные дни. Это намного быстрее, чем ждать результатов работы судебных приставов, которые из-за своей чрезмерной загруженности пока не могут похвастать высокой скоростью работы. Как взыскать долг по исполнительному листу и как это сделать максимально быстро?

Далее можно приступать к самостоятельному взысканию. Хорошо, если взыскатель владеет информацией о счетах должника в банках или знает, когда на эти счета ожидается поступление денежной суммы. Это существенно упрощает все дело и помогает взыскать долг по исполнительному листу за 3 дня.

Согласно ст.8 Закона «Об исполнительном производстве» взыскатель имеет право направить исполнительный лист в банк для последующего ареста счета должника или взыскания денежных средств.

Вместе с оригиналом исполнительного листа взыскатель должен предоставить заявление. Там следует указать всю информацию о себе, включая ФИО, данные паспорта, адрес регистрации, ИНН. Также в заявление нужно вписать реквизиты банковского счета, куда будут направлены денежные средства после взыскания со счета должника.

Согласно ст. 70 Закона «Об исполнительном производстве» банк, в котором у должника открыты счета, обязан немедленно выполнить требования исполнительного документа. После взыскания денежных средств у банка будет 3 дня на то, чтобы проинформировать взыскателя об исполнении всех требований.

Даже, если у банка, например, возникнут сомнения в подлинности исполнительного листа, он все равно обязан заморозить необходимую сумму на счетах должника, а затем в течение 7 дней проверить подлинность документа. Если все в порядке, то банк приступит к исполнению требований.

Не выполнить требования документа банк может в случае, например, отсутствия денежных средств на счете должника. Если же деньги на счету должника есть, но их недостаточно для выполнения требований в полном объеме, то банк продолжает взыскивать деньги со счета по мере их поступления до тех пор, пока не будут полностью выполнены все требования документа.

Как узнать банк должника?
А теперь рассмотрим более сложный случай. Взыскатель не знает, в каком банке у должника открыты счета. При этом обращение в каждый банк, а их в стране около 600, займет очень много времени. Отправить в банки нотариальные копии исполнительных листов не получится, везде нужно предъявлять оригинал, а он у взыскателя только один.

Как же тогда узнать банк должника? Благодаря законодателям у граждан есть возможность навести справки. Согласно ст.69 Закона «Об исполнительном производстве» взыскатель имеет право обратиться в налоговый орган с запросом о предоставлении необходимых сведений. К запросу нужно приложить исполнительный лист с неистекшим сроком предъявления.

У налоговиков, а также в банках и иных кредитных организациях взыскатели могут запросить информацию о счетах должника, банках, в которых они открыты, количестве денежных средств на них, имуществе должника, которое хранится в банках.

После получения запроса от взыскателя информаторы должны в течение 7 дней предоставить необходимые сведения. Таким образом, даже если взыскатель будет самостоятельно искать счета должника, это все равно не отнимет у него много времени.

Взыскание с зарплаты должника
Если взыскатель знает, где работает должник, то может направить исполнительный лист в компанию, которая является работодателем должника. Правда в этом случае самостоятельные возможности взыскателя будут несколько урезаны. По закону максимальная сумма задолженности не должна превышать 25 тыс. рублей.

Когда решение суда вступает в законную силу, начинается стадия исполнительного производства. Вы можете получить исполнительный лист и взыскать деньги на его основании или поручить это судебному приставу.

Методы взыскания долгов в добровольном порядке очень разнообразны. К их числу относятся:

• переговоры в телефонном режиме;

Такие способы также актуальны для взыскания задолженности с физлиц и официально закреплены в новой редакции Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»;

Видео: Практика взыскания дебиторской задолженности и советы по ее оперативному выявлению и погашению

Возврат задолженности с юридических лиц принудительным способом

Юр.лицо–кредитор при отказе должника погашать задолженность вправе обратиться с иском в соответствующие судебные органы. Свои требования перед судом кредитор основывает на статьях 309 и 310 ГК РФ, согласно которым обязательства сторонами договора подлежат исполнению надлежащим образом, и расторжение двустороннего договора по инициативе одной стороны невозможно.

В общем виде принудительное взыскание через судебные органы осуществляется в определенной последовательности:

Требования к исковому заявлению содержатся в процессуальных нормах. Фактически такое заявление состоит из нескольких частей:

• Вводной. Содержит данные о суде, которому адресуется на рассмотрение, и установочные данные сторон;

Направление заявления в арбитражный либо третейский суд . Третейский суд является допустимой альтернативой арбитражному, который по общему правилу осуществляет рассмотрение и разрешение хозяйственных дел на платной основе.

Обращение в правоохранительные органы с целью склонить должника выполнить свои обязательства является более радикальным способом и применяется чаще всего, когда использование методов взыскания в добровольном порядке не дало плодов. На практике он реализуется посредством направления в прокуратуру, ОБЭП, территориальные органы внутренних дел обращений о проведении проверочных мероприятий в отношении должника по факту неуплаты долга.

Способы взыскания после получения исполнительного листа

Существует несколько способов взыскания задолженности после того, как получен исполнительный лист:

• взыскание по инкассо;

Взыскание по инкассо

Для первого способа характерно самостоятельное выполнение исполнительных действий в соответствии с положениями Федерального закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 №229-ФЗ. Фактически кредитор сам при получении исполнительного листа направляет его в банк, где открыты счета должника. Но такой вариант доступен лишь при условии, что известны его действующие расчетные счета.

В свою очередь, банк (кредитная организация), получив исполнительный лист, обязан исполнить на его основании требование о взыскании денежных средств со счета должника в трехдневный срок.

Взыскание через службу судебных приставов

Второй способ наиболее распространен. Обусловлено это тем, что ресурсов для исполнения у судебных приставов значительно больше. Для взыскания долга кредитор должен обратиться с исполнительным листом в территориальную службу судебных приставов. При этом требуется написать заявление о возбуждении исполнительного производства.

Банкротство

Третий способ действенен, если должником выступает крупная организация, авторитет и деловую репутацию которой может подорвать уже само обращение в суд с прошением о признании ее банкротом. Инициировать такой процесс можно путем обращения в арбитражный суд с соответствующим заявлением. При этом у взыскателя должен быть на руках исполнительный лист.

Продажа долга

Четвертый вариант предполагает, что имеющийся долг продается либо коллектору, либо иному контрагенту (юрлицо или физлицо). Такой способ предусмотрен ст.382 ГК РФ. Согласие должника при этом значения не играет.

Как получить деньги по исполнительному листу с юридического лица и ИП

Взыскивать долги в судебном порядке – дело не всегда лёгкое. Мало кто знает, что наличие «выигрышного» судебного решения ещё не гарантирует завершение истории с возвратом долга, а является только её началом. Многим приходится знакомиться с отечественным постсудебным периодом, именуемым «Исполнительное производство», который заключается в деятельности государственных органов по взысканию долгов, а именно – службы судебных приставов.

Конечно, бывают случаи, когда добросовестный ответчик, узнав о судебном решении, добровольно возвращает долг без принудительного исполнения. Но реалии действительности таковы, что должники возвращают долги только в крайнем случае, когда им некуда больше деваться. В этих случаях и пригодится принудительное взыскание долгов.

Процедура взыскания долга начинается с выдачи судом исполнительного листа. Этот документ является законным основанием для начала принудительного взыскания долга.

Исполнительный лист выдаётся истцу либо по его заявлению направляется в службу судебных приставов.

Прежде, чем подавать исполнительный лист судебным приставам, нужно сказать, что есть и другие варианты взыскания долга.

Так, при обладании достоверными данными о банковском счёте должника, закон позволяет взыскателю самостоятельно направить исполнительный лист в банк должника. В данном случае нужно отправить в банк заявление, приложив к нему исполнительный лист. При условии правильного оформления заявления, указания в нём всех реквизитов, банк перечислит имеющиеся средства должника на ваш счёт.

В случае если реквизиты банковского счёта должника неизвестны, взыскатель при наличии у него исполнительного листа вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о предоставлении этих сведений. Такая возможность предусмотрена частью 8 статьи 69 Федерального закона «Об исполнительном производстве». То есть вы можете самостоятельно отправить заявление в инспекцию федеральной налоговой службы, где стоит на учёте должник, и в ответ получите список расчётных счетов должника. Поскольку по действующему законодательству банки обязаны сообщать налоговой инспекции об открытии счетов юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, то у налоговой инспекции есть актуальные данные. Узнать, в какую налоговую инспекцию подавать запрос можно в Едином государственном реестре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Получив выписку из ЕГРЮЛ и ИП, данную информацию можно увидеть в разделе «Сведения об учёте в налоговом органе».

Получив от налогового органа ответ на запрос, можно оформить заявление о предъявлении исполнительного листа в банк и направить его туда. Останется лишь ждать перечисления вам денег банком.

Этот способ наиболее простой и актуален, если должник ведёт экономическую деятельность и на его счета поступают деньги. Ситуация может усложниться, если должник не ведёт операции по банковским счетам. В таких случаях привлекают к участию службу судебных приставов. В силу нагрузки на службу судебных приставов взыскание долга этим путём может быть длительным – от нескольких месяцев до нескольких лет.

Юристы нашей компании осуществляют сопровождение дела на стадии исполнительного производства, направляя в службу судебных приставов различные ходатайства, а при необходимости, и жалобы на самих судебных приставов.

Для начала надо сказать, что заявление с исполнительным листом подаётся в отдел судебных приставов по месту регистрации должника. После получения заявления и исполнительного листа судебный пристав вынесет постановление о возбуждении исполнительного производства и произведёт стандартный набор действий:

— сделает запросы в налоговую инспекцию с требованием предоставить сведения о месте работы должника,

— аналогично в пенсионный фонд,

— в государственную инспекцию безопасности дорожного движения (о транспорте),

— в РОСРЕЕСТР и в банки (об имеющемся недвижимом имуществе и денежных средствах).

При этом запросы отправляются обычно не во все, а в самые известные банки, но вы не лишены права ходатайствовать о запросе в конкретный банк.

Через некоторое время (обычно занимает несколько месяцев в пределах года) судебному приставу придут ответы с формулировкой «Сведений не имеется» и через год он вынесет постановление об окончании исполнительного производства в связи с невозможностью установить местонахождение имущества должника. Это не лишает права подачи заявления с исполнительным листом вновь.

Однако если ждать и не принимать активное участие в исполнительном производстве, то возникнет вышеописанная ситуация и свой долг вы никогда не взыщите. Для взыскания долга нужно принимать активное участие в исполнительном производстве – взаимодействовать с судебным приставом путём подачи ходатайств, жалоб, предоставления транспорта для выезда на исполнительные действия. Все эти процессуальные обращения помогут грамотно оформить юристы нашей фирмы. Вам требуется лишь предоставить всю имеющуюся информацию и сканы документов. Рекомендуем изложить всю имеющуюся информацию о должнике и его имуществе в заявлении о возбуждении исполнительного производства.

На каждом из судебных приставов тысячи исполнительных производств, по которым требуется произвести запросы и исполнительные действия.

Так, например, пишите ходатайство о выезде по местонахождению должника с целью поиска имущества. В любом случае, наилучший вариант – обратиться к квалифицированному юристу, который поможет взаимодействовать с государственными органами и разбирается в том, как они работают.

Юридическая консультация в Екатеринбурге

Представительство в суде. Услуги юриста, адвоката Составление документов

Брусков Павел Витальевич

Неустойка по алиментам - взыскано 2,6 млн. руб. Это рекорд

Алименты переведены с долевых на твердую сумму 20000 рублей

Рекордная сумма задолженности по алиментам - более миллиона

Использовать фотографию без согласия человека запрещено

Должник выселен из квартиры, исполнительное производство окончено успешно

Взыскана неустойка в долевом строительстве за просрочку сдачи квартиры

Алиментная неустойка присуждена за одно заседание

Неустойка за просрочку уплаты алиментов превысила 1,5 млн.

Отклонены претензии о взыскании долга на 43 миллиона

Штраф и неустойка взысканы с застройщика по договору долевого участия (ДДУ)

Сокрытие имущества от раздела одним из супругов

Квартира в браке куплена за счет продажи добрачной квартиры. Доказываем личные деньги

Как определяется денежная компенсация при разделе имущества супругов?

Раздел имущества супругов в «гражданском браке»

Лишение родительских прав или оспаривание отцовства – что выбрать?

Как взыскать алименты за три года в суде?

Раздел автомобилей, машин, транспортных средств

Ознакомление с материалами дела в арбитражном суде Свердловской области

Составление исковых заявлений о взыскании долгов по займам, распискам

Юридическая консультация по взысканию долгов (займы, расписки)

Как взыскать долг, если у должника нет имущества?

Как взыскать долг, если у должника нет имущества?

Этот вопрос в консультациях личных и виртуальных занимает одно из первых мест.

К сожалению, наше российское законодательство таково, что должник зачастую может безнаказанно и успешно уклоняться от взыскания с него денег. За невозврат долга не предусмотрено сколько-нибудь реальных санкций. Первоначально долги взыскиваются судом, и тут пока все идет неплохо: доказательства у кредитора (истца) на руках - это либо расписка, либо договор займа, либо иные документы. Суд исследует их, должник (ответчик) ничего этому противопоставить не может, и со своей стороны доказательств о том, что он финансы возвратил, не имеет. Суд выносит решение и присуждает долг взыскать. Выписывается исполнительный лист, который передается судебным приставам. А вот далее ситуация уже не так проста и радужна.

Должники у нас бывают физическими лицами (гражданами) и юридическими лицами (организациями).

Взыскание долга с должника – физ. лица

При подаче исполнительного листа в районный отдел службы судебных приставов советую сразу указать в заявлении всю информацию, которая известна кредитору о должнике, и которая может помочь в розыске его имущества.

Самый идеальный должник – это человек работающий, с большой и официальной зарплатой, проработавший на своем месте значительное время (желательно – в государственной службе), наработавший стаж, звания или чины, то есть дорожащий своим рабочим местом, который ради выплаты долга не будет увольняться с работы. Вприбавок к этому: постоянное место жительства, наличие имущества, желательно – автомобиля, и счетов в банках. Такой случай, понятное дело, редкость, и на него уповать не стоит. Все-таки такие должники сами осознают вероятность и риски судебного взыскания долгов, и обычно идут навстречу кредиторам, не доводя до крайностей и до уровня судебных приставов с их принудительными действиями.

Противоположность ему (и это встречается гораздо чаще, о чем, собственно, и статья) – это должник, у которого нет официального имущества. У него нет квартиры, земельных участков и иной недвижимости, банковской картой или счетами он не пользуется, автомобиль зачастую имеет, но он оформлен на другое имя (мамы, жены, брата и т.д.). Работает неофициально, «в черную», обычно в сфере услуг – например, в такси, шиномонтаже, строительной бригаде и т.д.; благо, что документы о трудоустройстве сделать не так сложно, либо вообще их не иметь. И вот тут, когда у должника нет имущества, вопрос о взыскании долга приобретает безнадежный оттенок. В законе «Об исполнительном производстве» указаны мероприятия, которые пристав может применить к должнику; но сколько-нибудь значимого эффекта от них ожидать не приходится.

За свои деньги бороться надо в любом случае. Как показывает практика и статистика, при активных и напористых действиях можно получить свои деньги обратно даже с закоренелых многолетних должников.

Возбудив исполнительное производство о взыскании долга, выждав срок для добровольной уплаты долга и не дождавшись, пристав выполняет стандартный набор действий:

1. Направляет запрос в ИФНС (инспекцию федеральной налоговой службы) о том, чтобы налоговая дала приставу информацию о месте работы должника. Налоговая служба такой информацией владеет, так как каждый работодатель производит отчисления из заработной платы налогов от имени работника (обязан, по крайней мере).
2. Такой же запрос отправляется в пенсионный фонд.
3. Запрос в ГИБДД о том, есть ли у должника автотранспорт.
4. Запрос в регпалату (Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии), какие объекты недвижимости записаны на имя должника, где он является собственником.
5. Запросы в банки о том, если ли открытые счета или карты у должника, есть ли на них остатки денежных средств. Тут часто возникает вопрос – а в какие конкретно банка надо отправлять запросы? Ответа нет, так как банков у нас много, и должник вправе открывать счета в любых банках. Поэтому обычно ограничиваются самыми крупными (Сбербанк, может, ВТБ и Газпромбанк, либо иные в конкретном городе).

Направив запросы, пристав выжидает некоторое время, получает ответы всех перечисленных органов. Если какой-либо запрос из перечня «выстрелил», то есть содержит информацию о наличии имущества у должника – пристав принимает меры по аресту и продаже этого имущества. Если выявлен заработок – то удерживается 50% от него в пользу кредитора, до полного погашения долга. Если найдены деньги на счетах в банках – арестовываются полностью. Автомобиль арестовывается и изымается для продажи с торгов, если его в натуре нет – объявляется в розыск. Недвижимость (за исключением единственной квартиры, т.к. выселить и забрать квартиру у должника, если она одна, нельзя) тоже арестовывается.

Если все запросы вернулись пустыми, то есть с одной строчкой типа «Информацией о наличии у должника ФИО имущества мы не располагаем », то тогда пристав производит выход к должнику домой по месту жительства, с намерением забрать предметы бытовой утвари. Бывает, что это приносит пользу, пристав может забрать телевизор, магнитофон или иное имущество; но, как вы сами понимаете, стоимость его будет минимальной, да еще с учетом имевшего место пользования и износа, и при наличии крупного долга это панацеей тоже не является.

Следующая мера – это запрет выезда, установленный приставом в отношении должника, за пределы России. В ряде случаев это имеет значение, так что пренебрегать этим не стоит – для взыскания своего долга надо использовать все возможные меры. Но если должник ведет маргинальный образ жизни, и за рубеж выезжать не намерен, то и эта принудительная мера не возымеет действия.

Последнее, что надо использовать в процессе взыскания долгов с физических лиц – это выяснять, состоит ли должник в браке. Для этого пристав пусть направит соответствующий запрос в ЗАГС. Ведь если должник имеет жену, например, и все свое имущество регистрирует на ее имя, то у кредитора есть шанс в судебном порядке это имущество разделить, выделить долю супруга-должника, и изъять ее в счет долга. При наличии брака становится необходимым и проверка имущества у супруга, часто это бывает единственным шансом на возврат долга.

Вот и все меры государственного взыскательно-долгового принуждения. Тут я не упоминаю о праве пристава начислить исполнительский сбор 7% от взысканного долга, так как если должник и основной-то долг не вернул, то и эти 7%, вестимо, для него – как для слона дробина. Кредитор вправе через суд взыскать еще и неустойку за просроченный возврат долга и индексацию; но опять же, ввиду невозврата основной суммы, эта неустойка утрачивает свои наказательное (для должника) и обогатительное (для кредитора) свойства.

Уголовного наказания за долги нашими законами не установлено (за исключением долгов по алиментам, по которым есть отдельная статья № 157 в Уголовном кодексе), и праведный гнев кредиторов в этом русле реализовать не удастся, к сожалению. Мошенничество, на которое все потерпевшие кредиторы давят, тут не возбудить – полиция отказывает в возбуждении со ссылкой на гражданско-правовые (а не уголовные) правоотношения.

Да это, по сути, и неважно, ведь наказание второстепенно, главное для кредитора – получить обратно свои деньги. Что могло бы тут реально помочь – это принудительная отработка для должников, но наши законы такого не устанавливают. Труд свободен, и это прописано в Конституции, которую мы все однажды приняли.

В кулуарах законодательной власти уже не первый год гуляют слухи о намерениях ввести лишение водительских прав в отношении должников. Лично мне это представляется весьма действенной и качественной мерой государственного принуждения, и я бы хотел видеть этот пункт в нашем законе об исполнительном производстве. Но законопроект этот уже долгое время буксует, и перспектива его принятия весьма смутная.

Вот и получается, что суды решения о взысканиях долгов выносят, но фактически они не всегда исполняются. Если все перечисленные мера пристав предпринял, но ничего не получилось – он просто оканчивает исполнительное производство. Исполнительный лист отправляется обратно взыскателю.

Взыскатель наделен правом предъявить этот лист повторно, что я и советую сделать – долг платежом красен, и пусть должники не расслабляются, пусть они фигурируют в списках должников на сайте ФССП и всю жизнь сами себя ущемляют, будучи невыезными и регистрируя имущество на других людей, то есть рискуя им. Предъявлять исполнительный лист можно таким образом неоднократно, без ограничения, то есть преследовать должника всю жизнь, а в случае наследования – еще и наследников умершего должника привлекать к долговой ответственности.

При достижении должником пенсионного возраста вы сможете удерживать 50% от его пенсии . И уж от этого должник не сможет никак уклониться, так как пенсионный фонд будет перечислять деньги на ваш счет напрямую, без участия должника.

Совет кредиторам-взыскателям: при подаче исполнительного листа приставам берите инициативу на себя. Приставы чересчур сильно загружены работой, это объективная реальность. Часто звучат обвинения вроде «Мой пристав ничего не делает », «Приставы бездействуют », но обстоятельства таковы, что в настоящее время каждый судебный пристав имеет массу исполнительных производств – до двух тысяч и больше на человека, это колоссальная нагрузка, которую выполнить нормальному человеку просто не под силу. Так что пристав «ничего не делает » не из-за своей лени, а зачастую – в силу объективных обстоятельств. Поэтому взыскателю и рекомендуется не просто сдать исполнительный лист и пассивно ждать, как оно бывает в девяти случаях из десяти, а активно подключаться: сообщать приставу всю информацию о должнике и его имуществе, предложить приставу получить на руки и отвезти лично запросы в государственные органы, получить их лично, вернуть исполненные запросы приставу, согласовать дату и время выхода к должнику домой, при необходимости – привезти и отвезти пристава, и т.д. Это делается не с целью облегчения работы пристава – нет, все-таки пристав получает свою зарплату и должен ее отрабатывать. Это делается только для ускорения исполнительного производства – вот основная цель. Если пристав отправляет все запросы по почте – он получит ответы на них примерно через месяц или даже два. За это время должник, вполне возможно, что успеет переписать свое имущество на брата-свата, продать его, подарить и т.д., то есть сокрыть от кредитора. Таким образом, помощь приставу – это прямой интерес взыскателя.

Взыскание долга с должника – юр. лица

Тут дело обстоит значительно хуже. В подавляющем большинстве случаев речь идет о самой простой организационно-правовой форме – ООО (общество с ограниченной отвесттвенностью), которое любой человек может зарегистрировать без ограничений, сколько угодно раз. Соответственно, если вы вступили в потребительские правоотношения с ООО, либо просто дали ООО в долг – то должником будет именно ООО, а не тот человек, с которым вы общались, не директор и не учредитель. Если учредитель ООО сидит в красиво обставленном офисе, ездит на дорогом автомобиле – это совсем не значит, что в самом ООО есть достаточное имущество (или вообще хоть какое-то) для погашения долга перед вами. В этом состоит заблуждение большинства людей, которые в беседе с юристом говорят: «Ну, если в ООО имущества и денег нет, так пусть учредитель платит ». Это незаконное требование. Не будет учредитель вам ничего платить, не должен. Должно именно ООО, а в нем нет денег – расчетный счет нулевой, иного имущества нет. Вот и опять получаем окончание исполнительного производства с тем же самым основанием – ввиду невозможности взыскания долга. ООО ведь можно просто бросить со всеми накопившимися долгами, и тут же открыть новое, даже точно с таким же наименованием, и при этом долг не переходит в новое ООО.

В остальном все действия между взыскателем и приставом аналогичны – возбуждение исполнительного производства, рассылка запросов, выезд по месту нахождения ООО (юридическому адресу) и т.д. Разве что запрет на выезд за границу тут не применяется, т.к. он существует только в отношении физических лиц.

В этом плане совет: при заключении договора или иных правоотношениях обращайте внимание, кто с вами сотрудничает – ООО или ИП. Если есть возможность выбрать – выбирайте ИП, индивидуального предпринимателя. Это физическое лицо, которое будет расплачиваться по долгам перед вами всем своим имуществом.

Либо, если есть только ООО, обращайте внимание на тот момент, есть ли в наличии у него лицензии, либо состоит ли ООО в саморегулируемых организациях (СРО). Это существенный довод в пользу платежеспособности: если у ООО есть лицензия, то вероятность успешного взыскания долга в случае спора значительно выше.

Есть и еще один немаловажный довод, о котором вы можете на первоначальной стадии и не знать: это долги контрагентов перед предприятием-должником . Это означает, к примеру, что ранее предприятие, которое вам должно деньги, вело деятельность, заключало договоры, получало деньги, но с ним расплатились не все покупатели и заказчики. Остались должники. И вот вы подали в суд, взыскали свои деньги, арестовали счета юрлица. Пристав сделал все, что мог - везде нули. И исполнительное производство зависло. Но проходит время, какой-нибудь должник рассчитывается с предприятием. Деньги попадают на арестованный приставом счет, и перечисляются вам в погашение долга. Так что шанс есть всегда.

Вот такая вот местами нерадостная картина в плане взыскания долгов.

Однако, повторюсь еще раз: биться за свои деньги надо обязательно . Жизнь показывает, что вернуть их можно иногда даже в безнадежных случаях, даже с закоренелых должников, нулевых ООО и т.д. Чем активнее будут ваши действия - тем больше шансов на успех.

Как взыскать долг по исполнительному документу с юридического лица?

Вы получили исполнительный лист. Его можно предъявить в службу судебных приставов в банк или федеральное казначейство РФ. Если при правильной осмотрительности это сделать сразу, то можно сэкономить много времени, нервов и сил.

О чем идет речь?

Если ваш должник юридическое лицо, то сразу после получения исполнительного документа, его можно подать на розыск открытых счетов в налоговую инспекцию, где зарегистрирован должник юридическое лицо. Все юридические лица обязаны открывать расчетные счета в банках для ведения своей деятельности. Все банки на основании ст. 86 НК РФ часть 1 от 31.07.1998 N 146-ФЗ отчитываются по открывающимся счетам юридических лиц в налоговую инспекцию.

Почему не стоит подавать исполнительный документ в службу приставов сразу, они же ведь тоже могут арестовать счета в банках?

Приставам придется отправить запрос в налоговую инспекцию, получение ответа на такой запрос может занять много времени, должник «уведет» все деньги со своего счета. Кстати сказать у многих должников есть много счетов, которыми они пользуются.

Как узнать в какую налоговую подавать исполнительный лист?

У каждого юридического лица есть ИНН. Налоговая инспекция которая обслуживает должника и куда он сдает бухгалтерскую отчетность определяется по 1, 2, 3 и 4 цифре ИНН должника. Пример: 770468987 – 1 и 2 цифры: 77 — это значит, что должник обслуживается в Москве (код Москвы); 3 и 4 цифры: 0 и 4 — это значит, что должника обслуживает 4 налоговая инспекция. Узнаете адрес Московской налоговой № 4 по интернету.

Для того, чтобы вам узнать номер счета должника вам необходимо: прийти в налоговую инспекцию и подать заявление на получение информации о должнике в соответствии с судебным решением. В России у разных налоговых свои правила, поэтому с вас могут спросить оригинал исполнительного документа, заверенную копию решения суда на основании которого выдан исполнительный лист или копию исполнительного листа заверенную у нотариуса.

Через некоторое время, обычно это 7 дней, можно получить налоговую выписку по открытым счетам должника. В выписке указываются номера счетов должника, название и адреса банков, где они открыты.

Теперь вам необходимо, как можно скорее подать оригинал исполнительного документа и заявление на принятие исполнительного листа к исполнению в банк, где открыты счета должника юридического лица с указанием своего счета, куда необходимо перечислить денежные средства.

Если на счетах должника в банках пусто, а это можно узнать по отсутствию денег на вашем счете в течении 14 рабочих дней с момента подачи исполнительного документа в банк, пишите заявление в банк на отзыв исполнительного листа с исполнения. После получения исполнительного листа из банка, предъявляйте его в службу приставов.

Если должник является государственной организацией, то исполнительный документ можно предъявить нарочно или по почте с вложением внутренней описи документов в Управление Федерального Казначейства РФ. Лучше всего это делать в главное управление УФК РФ с просьбой перенаправить исполнительный документ в нужный отдел УФК РФ. Или узнать нужный отдел УФК РФ и предъявить или направить туда сразу.

Предъявление исполнительного документа в службу судебных приставов.

Если вы получили исполнительный лист после банка с отметкой об отсутствии денег на счетах принадлежащих должнику юридическому лицу, то после этого предъявляйте исполнительный документ в службу судебных приставов.

Пишите заявление на принятие к исполнению исполнительного документа и возбуждении исполнительного производства. Шаблон заявления на возбуждение исполнительного производства, можно взять в отделе службы судебных приставов. Обязательно приложите свои реквизиты куда необходимо перечислять причитающееся вам денежные средства или укажите их в заявлении (номер вашего счета в банке, бик банка, название банка).

Через 7 рабочих дней приходите в отдел службы судебных приставов и простите заверенную копию постановления о возбуждении исполнительного производства. Если же у вас был отказ в возбуждении исполнительного производства, попробуйте получить исполнительный документ вместе с постановлением об отказе в возбуждении исполнительного производства сразу, чтобы устранить причину отказа. По закону при отказе в возбуждении исполнительного производства, постановление об отказе в возбуждении исполнительного производства вместе с исполнительным документом направляются по почте на следующий день после его вынесения судебным приставом-исполнителем.

Если все хорошо и вы получили постановление о возбуждении исполнительного производства, просите судебного пристава-исполнителя возбудившего исполнительное производство направить требование о предоставлении документов должнику юридическому лицу, запросы и постановления в регистрирующие органы для получения сведений о должнике юридическом лице, перед этим проверьте отправку судебным приставом исполнителем постановления о возбуждении исполнительного производства должнику юридическому лицу (просите показать почтовый реестр отправки и по нему проверяйте получил ли должник юридическое лицо письмо с постановлением о возбуждении исполнительного производства на сайте почты России) .

Требуйте от судебного пристава-исполнителя направления запросов и постановлений в органы имеющие данные о должнике юридическом лице.

Запросы необходимо направить в:

Налоговую инспекцию, ГИБДД, Росреестр. Также необходимо сразу направить постановления:

1) на арест открытых счетов и предоставлении по ним выписки за последний год с момента получения постановления о наложении ареста на счета должника юридического лица (данное постановление утверждает старший судебный пристав), счета по которым вам необходимо это сделать указаны в ответе из налоговой инспекции.

Если вы хотите получить присужденное, то простите судебного пристава-исполнителя выдать все запросы и постановления вам на руки, вместе с поручением на предъявление и получение ответов на них.

После чего предъявите сами все запросы и постановления по адресам указанным в документах (судебный пристав будет очень долго их направлять, а потом долго и получать). Обязательно требуйте от регистрирующих органов и банков ставить вам отметку с входящим номером, датой принятия, должностью, ФИО и подписью того, кто принял документы. После проставления отметки узнавайте, когда можно забрать ответы на запросы или постановления. Если забрать не удается, узнавайте номер почтового реестра по которому можно узнавать информацию о письме с ответами для судебных приставов. На сайте почты России по номеру, который вам скажут, можно определить, где в данный момент находится письмо с ответом.

Контролируйте получение ответов судебным приставом. Если он их получает, простите его действовать в соответствии с ответами (пусть накладывает аресты и ограничения).

При затруднениях простите все это сделать старшего судебного пристава или его заместителя (к примеру если ваш судебный пристав-исполнитель болеет, пристав который его заменяет отсутствует), сообщите старшему судебному приставу или его заместителю, что у вас есть информация о мошеннических действиях должника по «уводу» имущества, сообщите, что по вашим данным должник пытается продать своё имущество, чтобы не исполнять судебное решение и, что вам срочно надо сделать все необходимые для исполнения решения суда запросы и постановления.

Судебный пристав-исполнитель или старший судебный пристав его заместитель могут вам говорить, что в данный момент все работает автоматически электронно, сделайте всё на бумаге, т. к. практика показывает, что электронные запросы уходят с ошибками, ответы на них приходят с ошибками и не полностью, система пока не совершенна.

Разберем каждую из вышеперечисленных организаций которая должна сообщить информацию о должнике юридическом лице:

1) налоговая инспекция пришлет выписку по открытым счетам должника вместе с выпиской ЕГРЮЛ и бухгалтерским балансом за последний отчетный период. Эта информация может помочь судебному приставу-исполнителю с поиском должника юридического лица.

2) ГИБДД даст информацию по автотранспорту зарегистрированного на должника юридического лица.

3) росреестр даст ответ по недвижимому имуществу зарегистрированного на должника юридического лица.

Что делать, если все ответы на должника юридического лица, оказались отрицательными?

В такой ситуации ничего не остается как проверить генерального директора, главного бухгалтера и учредителей организации должника юридического лица.

Начать стоит с генерального директора, после чего перейти на главного бухгалтера, а затем на учредителей, если все объяснения будут отрицательными, смысла во взыскании задолженности в рамках исполнительного производства с юридического лица НЕТ.

Генерального директора должника юридического лица необходимо предупредить об уголовной ответственности по ст. 315 Уголовного кодекса РФ. Пусть генеральный директор должника юридического лица напишет объяснение по какой причине не исполняется решение суда. Все тоже самое необходимо провести с главным бухгалтером должника юридического лица. Попросите пристава-исполнителя сообщить генеральному директору и главному бухгалтеру, что если решение суда не будет исполнено, то взыскатель обратиться в прокуратуру по факту мошенничества по ст. 159 Уголовного кодекса РФ.

После вызова генерального директора и главного бухгалтера должника юридического лица, можно вызвать учредителей юридического лица. С них взять объяснение по поводу работы юридического лица и тех обязательств, которые на нём теперь лежат в связи с судебным решением, попросите судебного пристава-исполнителя сообщить учредителям юридического лица, что если решение суда не будет исполнено, то взыскатель обратиться в прокуратуру по факту мошенничества ст. 159 Уголовного кодекса РФ.

Если объяснение генерального директора, главного бухгалтера и учредителей будут идентичными и не будут вызывать подозрений, просите судебного пристава-исполнителя вынести постановление об окончании исполнительного производства вместе с актом о невозможности взыскания по п.3 ч.1 ст. 47, п. 3 ч.1 ст. 46 ФЗ № 229 «Об исполнительном производстве». Заберите ваш исполнительный документ на руки, вместе с постановлением об окончании и актом о невозможности взыскания.

Просите судебного пристава-исполнителя написать всё, что было сделано в рамках ведения исполнительного производства в акт о невозможности взыскания, примерно так же, когда он дает информацию взыскателю о том, что было сделано в рамках ведения исполнительного производства или при ответе на жалобу, пусть укажет каждое действие с датой.

Просите судебного пристава-исполнителя выслать постановление об окончании исполнительного производства должнику юридическому лицу.

Напишите заявление о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества по ст. 159 УК РФ в прокуратуру по месту нахождения должника. Приложите постановление об окончании исполнительного производства, акт о невозможности взыскания и копии материалов исполнительного производства к вашему заявлению.

Сделайте все вышеперечисленное и % взыскания вами долга с должника юридического лица, через службу судебных приставов увеличится, если желания все это делать нет, обращайтесь к нам, мы Вам поможем. Наши услуги и цены.

Как взыскать долг по исполнительному листу: как помочь судебному приставу взыскать задолженность

Какими мерами обычно ограничивается пристав? Как арестовать счета раньше срока на добровольную оплату? Какие действия юристов компании ускорят взыскание?

В деле многое зависит, к сожалению, не от профессионализма юриста, а от обстоятельств. Удастся ли найти имущество должника, успеет ли последний предпринять меры для его сокрытия и т. д. Конечно, можно заняться взысканием самостоятельно. Но у судебных приставов-исполнителей гораздо больше полномочий для получения долга. Хотя многие юристы и относятся к перспективе обращения к службе судебных приставов скептически, активная поддержка со стороны компании-взыскателя вкупе с полномочиями пристава способны дать неплохие результаты.

В деле взыскания присужденного долга многое зависит, к сожалению, не от профессионализма юриста, а от обстоятельств. Удастся ли найти имущество должника, успеет ли последний предпринять меры для его сокрытия и т. д. Конечно, можно заняться взысканием самостоятельно. Но у судебных приставов-исполнителей гораздо больше полномочий для получения долга. Хотя многие юристы и относятся к перспективе обращения к службе судебных приставов скептически: не секрет, что процесс исполнения может сильно затянуться, хотя по закону не должен превышать двух месяцев, да и зачастую никаких результатов он так и не приносит. На самом деле проволочки и неудачи в основном связаны с перегруженностью приставов и большой текучестью кадров в ФССП, из-за чего на должности пристава может оказаться молодой и неопытный специалист. Между тем на стадии исполнительного производства может возникнуть объективная возможность использовать и нестандартные обязательства – например, зачет или уступку. Поэтому для ускорения процедуры взыскания и повышения шансов на получение долга подчас достаточно оказать приставу несложное, чисто практическое и информационное содействие. Активная поддержка со стороны компании-взыскателя вкупе с полномочиями пристава способны дать неплохие результаты.

Как выглядит стандартная процедура взыскания долга

Получив исполнительный лист и заявление от взыскателя, пристав возбуждает исполнительное производство и устанавливает должнику срок для добровольного исполнения – не больше пяти дней со дня получения должником постановления о возбуждении исполнительного производства (ч. 12 ст. 30 Федерального закона от 02.10.07 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»).

По окончании этого срока, если деньги так и не перечислены, пристав предпринимает меры по установлению местонахождения компании-должника и ее имущества. Статья 64 Закона № 229-ФЗ содержит довольно обширный перечень возможных мер, но на практике приставы обычно ограничиваются официальными запросами в госорганы и различные организации, а также выездами по местонахождению должника. Сначала пристав запрашивает информацию о счетах должника в налоговой и банках, о недвижимом имуществе – в Росрегистрации, о транспортных средствах – в ГИБДД (ч. 8 ст. 69 Закона № 229-ФЗ).

При хорошем раскладе, если удается найти действующий счет с достаточным количеством денежных средств, за этим следует арест счета и обращение на него взыскания. Если счет найден, но денег на нем недостаточно или к нему уже предъявлен ряд других требований, банк помещает постановление пристава в картотеку неоплаченных счетов. Платежи пойдут, только если счет по-прежнему останется действующим, то есть на него будут поступать средства и их будет достаточно для погашения долга с учетом очередности списания (п.1 ст. 855 ГК РФ).

Если с помощью запросов найти действую-щий счет или другое имущество, зарегистрированное на имя компании-должника, не удалось, пристав выезжает по юридическому адресу компании-должника, а также его филиалов и представительств (ч. 2 ст. 33 Закона № 229 ФЗ). Цель выезда – обнаружить наличные денежные средства или движимое имущество, на которое можно обратить взыскание. Понятно, что выезд ничего не даст, когда по своему юридическому адресу должник не действует, а фактический адрес приставу не известен. Тогда пристав составляет акт об отсутст-вии должника и его имущества по юридическому адресу. По истечении двух месяцев со дня возбуждения исполнительного производства пристав имеет право вернуть исполнительный лист взыскателю без исполнения (ч. 1 ст. 36, п. 3 ч. 1 ст. 46 Закона № 229 ФЗ).

Правда, имея хотя бы непроверенную информацию о каком-либо имуществе должника, взыскатель может подать заявление о его розыске. Тогда пристав выносит постановление о розыске и дальше поиском занимается специальная группа розыска в составе территориального подразделения ФССП (ч. 4 ст. 65 Закона № 229-ФЗ, п. 2.4 Административного регламента, утвержденного приказом Минюста России от 21.09.07 № 192). Однако приставы, работающие в составе розыскной группы, обладают теми же самыми правами, что и «обычные» приставы. Фактически приставы-розыскники только проверяют поступившую (чаще всего от того же взыскателя) информацию о предположительном местонахождении имущества должника. Для этого они направляют в подразделение ФССП, которому подведомственна данная территория, ориентировку или розыскное задание проверить эту информацию. Проверка осуществ-ляется путем выезда в указанные адреса и опроса граждан. Но если представители взыскателя примут активное участие в исполнительном производст-ве, они могут подкорректировать эту стандартную процедуру в своих интересах.

Нестандартные способы взыскания задолженности, непоименованные в законе

Перечень мер принудительного взыскания – открытый, что дает возможность использовать способы, прямо не названные в законе (п. 11 ч. 3 ст. 68 Закона № 229-ФЗ). Например, когда должник – магазин розничной торговли или иная организация, в кассу которой ежедневно поступает наличная выручка, есть смысл обратить взыскание на эту наличность. Согласно части 1 статьи 70 Закона № 229-ФЗ, пристав может изъять ее в счет исполнения решения суда. Но если сумма долга крупная, чтобы покрыть ее, нужно каждый день (например, месяц или больше) выезжать по адресу магазина. Разумеется, пристав не может себе позволить уделить столько времени одному производст-ву. Однако проблему можно решить за один выезд. Надо изъять обнаруженную наличность, которая хотя бы частично покроет долг, а также постановлением обязать должника перечислять всю поступающую в кассу наличность на депозитный счет подразделения ФССП не позднее следующего дня после их поступления до полного погашения задолженности. Хотя такой вариант не назван в законе, Президиум Высшего арбитражного суда считает его законным (п. 17 письма Президиу-ма ВАС РФ от 21.06.04 № 77).

Возможен «ускоренный» арест счетов и другого имущества

При предъявлении исполнительного листа приставу, как и в случае просрочки оплаты штрафов ГИБДД одновременно с заявлением о возбуждении исполнительного производства сразу можно заявить ходатайство о наложении обеспечительного ареста на банковские счета должника (ч. 2 ст. 30 Закона № 229-ФЗ). Обеспечительный арест сэкономит время и даст больше шансов на реальное взыскание долга. Ведь он возможен даже до истечения срока на добровольное исполнение (ч. 1 ст. 80 Закона № 229-ФЗ).

Если же действовать по стандартной схеме, то с момента возбуждения исполнительного производства и до момента ареста счета проходит какое-то время (пять дней на добровольное исполнение плюс время на получение сведений о счетах должника). Это время на руку должнику: он может предпринять различные превентивные меры. Обеспечительный арест лишит его такой возможности. Еще один плюс: такой арест возможен без соблюдения правил очередности наложения взыскания на имущество (ч. 1 ст. 80 Закона № 229-ФЗ). Значит, в порядке обеспечения можно арестовать валютный счет, если денег на нем больше, чем на рублевом.

Обычно данные о расчетном счете компании-должника имеются в договоре с ним. Но, конечно, не факт, что к моменту взыскания этот счет по-прежнему действует и на нем достаточно средств. Если у взыскателя есть неподтвержденные данные о наличии у должника счетов в каких-либо конкретных банках, то в ходатайст-ве можно попросить пристава проверить эту информацию и если она подтвердится, – арестовать счета в пределах взыскиваемой суммы.

Когда реквизиты счета неизвестны, у пристава есть право направить в банк особое постановление – о розыске счетов должника и их аресте в пределах размера задолженности (ч. 2 ст. 81 Закона № 229-ФЗ). Причем пристав может отправить такие постановления «веерно», то есть сразу в несколько банков. Если в результате окажутся арестованными лишние суммы, пристав узнает об этом из сообщений банков и снимет арест с этих счетов (ч. 3, 4 ст. 81 Закона № 229-ФЗ).

Важно, что постановление о розыске-аресте банк должен исполнить незамедлительно. А если действовать через двухступенчатую схему – запрос в банки о счетах и остатках на них, затем арест, у банка будет лишних семь дней со дня получения запроса (ч. 10 ст. 69 Закона № 229-ФЗ). Если к моменту получения исполнительного листа у взыскателя нет никаких данных о счетах, еще перед обращением к приставу он может запросить информацию обо всех счетах должника в налоговой инспекции, где тот состоит на учете (ч. 8 ст. 69 Закона № 229-ФЗ, п. 2 Порядка предоставления налоговыми органами информации взыскателю, утвержденного приказом МНС России от 23.01.03 № БГ-3-28/23). Заметим, что обеспечительный арест можно наложить не только на счета, но и на другое имущество. Просто найти информацию о нем к моменту передачи исполнительного листа приставу сложнее, чем информацию о счетах.

Какая техническая и организационная помощь пригодится приставу при взыскании долга по исполнительному листу

Проволочки в исполнительном производстве часто бывают из-за простого человеческого фактора: пристав долго тянет с выездом к должнику только потому, что туда долго или неудобно добираться. Предоставив ему транспорт с водителем, можно легко решить эту проблему.

При целом ряде дейст-вий, необходимых для обнаружения имущества должника (вскрытии помещений, осмотре имущества, его аресте), обязательно присутствие не меньше двух понятых (ст. 59 Закона № 229-ФЗ). При выезде на территорию должника с их поиском могут возникнуть сложности, потому что понятыми не могут быть работники или иные подконтрольные лица должника (равно как и взыскателя). Поэтому, если планируется выезд по местонахождению должника или его имущества, лучше взять с собой двух человек, никак официально не связанных с компанией-взыскателем.

Помогут данные о фактическом адресе

Имущество, которое подлежит регистрации, – недвижимость и транспортные средства – пристав находит по запросам соответствующих госструктур. А вот для обнаружения нерегистрируемого движимого имущества (оргтехники, офисной мебели, предметов дизайна, готовой продукции или сырья и проч.) ему очень пригодятся данные о фактическом адресе должника, отдельных его подразделений. У взыскателя может быть такая информация. Например, адрес офиса контрагента, где проходила встреча при подписании договора, адрес склада, куда отгружался товар в ходе исполнения договора, и т. д. Взыскатель может ходатайствовать о выезде по указанным адресам с целью установления местонахождения имущества должника (ст. 50, п. 5 и 17 ч. 1 ст. 64 Закона № 229-ФЗ). Если в ходе выезда по указанным адресам обнаружится какое-то ликвидное имущество, есть смысл сразу наложить на него обеспечительный арест (п. 1 ч. 3 ст. 80 Закона № 229-ФЗ).

В идеале, конечно, лучше сразу же получить от лиц, находящихся в помещении, документы на обнаруженное имущество. Ведь если впоследствии выяснится, что оно принадлежит не должнику, а кому-то другому, то это лицо вправе подать иск об исключении его имущест-ва из описи. А это может приостановить весь процесс исполнительного производства (п. 1 ч. 1 ст. 39 Закона № 229-ФЗ). Но если документов нет, для начала подойдут письменные объяснения присутствующих в помещении лиц – кто их работодатель, какую функцию они выполняют в данном месте. Таким образом, можно удостовериться, что компания-должник действительно ведет какую-либо деятельность по данному адресу. С этой же целью можно пообщаться с собственником помещения, чтобы установить наличие арендных отношений с должником. Запастись более серьезными доказательствами принадлежности имущества должнику – данными его бухгалтерского баланса и первичных документов – можно уже после наложения ареста.

Помощь в составлении запросов и передачи их адресатам Реальная нагрузка на каждого пристава, как правило, составляет не меньше 100 находящихся на одновременном исполнении производств. И по каждому из них приходится проделывать огромную бумажную работу. Поэтому скорее всего пристав будет только рад, если юридическая служба компании-взыскателя возьмет на себя составление запросов по делу (в налоговую инспекцию, банки, Росрегистрацию и т. д.), чтобы приставу оставалось только их подписать.

Этим юридическая служба не только ускорит процесс, но и позаботится о том, чтобы в документе не было никаких погрешностей, из-за которых адресат может вернуть их без исполнения или которые могут стать причиной для их обжалования. Например, случается, что банки, стремясь «прикрыть» выгодного клиента, вместо выписок по его банковским счетам отправляют в ответ на запрос пристава пустые отписки. Их смысл сводится к тому, что банк якобы не может идентифицировать указанное в запросе лицо только потому, что неопытный пристав привел в нем лишь наименование компании-должника без указания его ИНН и КПП. Кроме того, будет нелишним взять на себя функцию по доставке запросов и постановлений об арестах адресатам.

В некоторых регионах Федеральная служба судебных приставов ввела в действие единую информационную систему, которая позволяет оперативно по электронным каналам связи получать банковскую информацию о должниках. Но повсеместно это пока не распространено, поэтому в большинстве случаев запросы в любые инстанции приставы отправляют «дедовским» способом – почтой. Значит, ответ придет в лучшем случае не раньше чем через месяц. За то время должник может, например, перевести деньги на другие счета. Для доставки адресатам запросов и постановлений от судебных приставов лицам, которые непосредственно будут этим заниматься, необходимо получить от пристава поручение, уполномочивающее их на указанные действия (п. 1 ст. 24 Закона № 229-ФЗ).

Стоит проследить, чтобы на запросе пристава в банк о счетах должника была проставлена письменная резолюция старшего судебного пристава.

Иначе банк может потянуть время, отказавшись отвечать на запрос. Обязательность такой резолюции предусмотрена в части 8 статьи 69 Закона № 229-ФЗ, а ее форма установлена в приложении № 43 к приказу Минюста России от 25.06.08 № 126.

Взыскание можно обратить и на «дебиторку», и на имущественные права Если арест счета не дает результата, юрслужба взыскателя может подсказать приставу более эффективную меру взыскания и помочь в ее техническом осуществлении.

Например, обращение взыскания на дебиторскую задолженность должника (когда пристав обязывает «должника должника» перечислить долг не контрагенту, а на счет ФССП, затем эти деньги получает взыскатель). Возможно также обращение взыскания на имущественные права, в том числе на право получения арендных платежей от арендаторов должника и на право получения платежей по другому исполнительному производству, в котором компания-должник выступает как взыскатель. Иногда они могут оказаться более результативными, чем обращение взыскания на банковские счета. Найти контрагентов должника, которые должны ему, можно, в частности, с помощью выписок по его банковским счетам (можно взять, например, выписку по операциям за последние 12 месяцев).

Такие выписки взыскатель самостоятельно не получит, их вправе запросить только пристав (абз. 2 ст. 26 Федерального закона от 02.12.90 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»). А юрслужба взыскателя могла бы взять на себя труд проанализировать их содержание. Периодические платежи от одних и тех же контрагентов говорят о наличии с ними длящегося контракта, а значит, и о возможных платежах в будущем. Можно подготовить список отсортированных таким образом контрагентов, а пристав запросит у них или у самого должника копии договоров и актов об их исполнении, чтобы выявить дебиторскую задолженность (п. 2 ч. 1 ст. 64 Закона № 229-ФЗ).

Практические советы от специалистов по взысканию долгов по исполнительному листу

Василина Серебрякова,главный юрисконсульт ООО «Центр исполнения судебных решений»:

Бывает, что приставу сложно попасть на территорию компании-должника. При входе охрана выясняет цель визита, тут же связывается с руководством и тянет время. К моменту появления пристава в офисе оказывается, что все документы компании в сейфе, бухгалтер «уехал в банк», а директор «в командировке». Для эффекта неожиданности пристав может заказать себе пропуск как обычный посетитель. Встречались случаи, когда у должника имелась недвижимость, права на которую он не регистрировал. Тогда регистрацию можно произвести на основании постановления пристава (ст. 66 Закона № 229-ФЗ) и потом обратить взыскание на этот объект.

Николай Иванов,заместитель генерального директора по вопросам развития «Коллекторское агентство “Центр ЮСБ”»:

Стоит проверить, не является ли должник участником другой компании. Приставы сами редко это выясняют. А ведь взыскание можно обратить на его долю в уставном капитале. Когда становится очевидным, что взыскивать долг придется за счет обращения взыскания на дорогостоящее имущество, то взыскателю лучше самому найти покупателя. Иначе имущество может уйти с торгов «за бесценок» и не покроет задолженности.

Благодарим за участие в подготовке статьи специалистов Управления Федеральной службы судебных приставов по Москве

Исполнительный лист – это документ, являющийся непосредственным основанием для взыскания денежных средств с должника. Способов реализации такого документа существует всего три: либо Вы предъявляете его в ФССП судебным приставам-исполнителям, либо самому должнику, надеясь на добровольное исполнение, либо же обращаетесь в банк, где у должника имеется счет. Именно взыскание по исполнительному листу через банк является наиболее оперативным и удобным для взыскателя способом привлечения к исполнению.

Зачем взыскателю обращаться с исполнительным листом напрямую в банк

Большинство кредиторов считают, что попытки самостоятельного исполнения решения суда и выданного в суде исполнительного листа малоэффективны и ненадежны. А ведь иногда такой способ взыскания в итоге окажется и быстрее, и эффективнее.

Списание денежных средств по исполнительному листу в банке имеет в соответствии со статьей 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» обязательный характер наряду с взысканием через ФССП, ни банк, ни сам должник не вправе отказаться от исполнения долга частному лицу — взыскателю.

Предъявлять исполнительный лист непосредственно в банк, обслуживающий расчетный счет должника, необходимо только при наличии постоянных операций по данному расчетному счету и наличии необходимой суммы для удовлетворения Вашего требования.В ином случае необходимо обращаться к судебному приставу – исполнителю.

Основное преимущество непосредственного взыскания денежных средств по исполнительному листу в банке – быстрота проведения всех необходимых процедур. Закон в статье 70 требует от банка незамедлительного исполнения требований, а также уведомления обратившегося лица в течение трех дней. Обращение к приставам в этом отношении значительно проигрывает: немало времени занимают обязательные этапы исполнительного производства.

Прежде чем приставы обратятся в банк, ФССП должна возбудить исполнительное производство в установленном законом порядке, а также выждать обязательный срок в пять дней, который дается должнику для добровольного исполнения. Лишь только после выполнения этих обязательных действий приставы сделают то, что Вы сами можете сделать не откладывая – обратятся с Вашим исполнительным листом в банк.

Чтобы понять, как по исполнительному листу получить деньги в банке, необходимо рассмотреть данную процедуру по этапам.

Поиск банковских счетов должника

Некоторые факты

Статистика говорит о том, что три четверти судебных решений по исполнительному листу остается не выполненными. Среди невыполненных обязательств много таких, которые имеют весомые причины. Но много случаев, когда должники просто игнорируют решение суда. Им успешно «помогают» судебные приставы, которые не спешат работать по исполнительному листу.

Если Вы располагаете информацией о месте работы должника, можно узнать у сотрудников, какому банку принадлежат их зарплатные карты. В случае, когда установить наиболее часто используемый банк не представляется возможным, обращайтесь в любой из тех, список которых Вы получили в ФНС, ведь если денег на счету нет, сотрудники банка вернут Вам исполнительный лист. Кроме времени Вы ничего не потеряете, а за исполнением обратитесь в следующий банк.

В видео рассматривается подробно взыскание по исполнительному листу

Порядок обращения в банк с исполнительным листом

Процедура взыскания денежных средств по исполнительному листу в банке регулируется специальным документом — Положением ЦБ РФ №285-П от 10.04.2006 г. Для обращения взыскания на средства должника в банк необходимо представить следующие документы:

• Исполнительный лист;
• Заявление;
• Документ, удостоверяющий личность взыскателя;
• Доверенность, если действует представитель.

На практике банки помимо перечисленных документов требуют также:

• Копию паспорта;
• Копию судебного решения, которым установлена обязанность должника;
• Справку из ФНС о счетах должника.

Заявление в банк пишется в свободной форме, примерное содержание его следующее:

• Данные о должнике – по возможности более подробные;
• Данные о взыскателе – ФИО, гражданство, паспортные данные, ИНН;
• Указание на исполнительный лист, по которому требуют исполнение;
• Ваши контактные телефоны – не обязательно.

Каждое такое заявление подлежит регистрации в специальном журнале, а на самом заявлении проставляется отметка о принятии, дата, подпись сотрудника и штамп банка.

Банк не исполнит запрос, если на счете в банке нет средств для взыскания по исполнительному листу или средства арестованы. Если же средств достаточно только для погашения части долга, они будут перечислены взыскателю, а исполнительный документ останется в банке. В такой ситуации будет разумнее не ждать пополнения счета должником, а сразу отозвать исполнительный лист и обратиться в следующий банк или к судебным приставам для взыскания оставшейся части долга.

Отзыв документа производится в том же порядке, что и его принятие банком: регистрация в журнале по заявлению, проставление отметок и даты. Возврат происходит в следующий рабочий день лично под расписку или по почте с уведомлением. На оборотной части документа обязательно указывается причина возврата и текущее состояние долга.

Если у вас появились вопросы насчет получения денег в банке по исполнительному листу, задавайте их в комментариях

Взыскивать долги в судебном порядке – дело не всегда лёгкое. Мало кто знает, что наличие «выигрышного» судебного решения ещё не гарантирует завершение истории с возвратом долга, а является только её началом. Многим приходится знакомиться с отечественным постсудебным периодом, именуемым «Исполнительное производство», который заключается в деятельности государственных органов по взысканию долгов, а именно – службы судебных приставов.

Конечно, бывают случаи, когда добросовестный ответчик, узнав о судебном решении, добровольно возвращает долг без принудительного исполнения. Но реалии действительности таковы, что должники возвращают долги только в крайнем случае, когда им некуда больше деваться. В этих случаях и пригодится принудительное взыскание долгов.

Процедура взыскания долга начинается с выдачи судом исполнительного листа. Этот документ является законным основанием для начала принудительного взыскания долга.

Исполнительный лист выдаётся истцу либо по его заявлению направляется в службу судебных приставов.

Прежде, чем подавать исполнительный лист судебным приставам, нужно сказать, что есть и другие варианты взыскания долга.

Так, при обладании достоверными данными о банковском счёте должника, закон позволяет взыскателю самостоятельно направить исполнительный лист в банк должника. В данном случае нужно отправить в банк заявление, приложив к нему исполнительный лист. При условии правильного оформления заявления, указания в нём всех реквизитов, банк перечислит имеющиеся средства должника на ваш счёт.

В случае если реквизиты банковского счёта должника неизвестны, взыскатель при наличии у него исполнительного листа вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о предоставлении этих сведений. Такая возможность предусмотрена частью 8 статьи 69 Федерального закона «Об исполнительном производстве». То есть вы можете самостоятельно отправить заявление в инспекцию федеральной налоговой службы, где стоит на учёте должник, и в ответ получите список расчётных счетов должника. Поскольку по действующему законодательству банки обязаны сообщать налоговой инспекции об открытии счетов юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, то у налоговой инспекции есть актуальные данные. Узнать, в какую налоговую инспекцию подавать запрос можно в Едином государственном реестре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Получив выписку из ЕГРЮЛ и ИП, данную информацию можно увидеть в разделе «Сведения об учёте в налоговом органе».

Получив от налогового органа ответ на запрос, можно оформить заявление о предъявлении исполнительного листа в банк и направить его туда. Останется лишь ждать перечисления вам денег банком.

Этот способ наиболее простой и актуален, если должник ведёт экономическую деятельность и на его счета поступают деньги. Ситуация может усложниться, если должник не ведёт операции по банковским счетам. В таких случаях привлекают к участию службу судебных приставов. В силу нагрузки на службу судебных приставов взыскание долга этим путём может быть длительным – от нескольких месяцев до нескольких лет.

Юристы нашей компании осуществляют сопровождение дела на стадии исполнительного производства, направляя в службу судебных приставов различные ходатайства, а при необходимости, и жалобы на самих судебных приставов.

Для начала надо сказать, что заявление с исполнительным листом подаётся в отдел судебных приставов по месту регистрации должника. После получения заявления и исполнительного листа судебный пристав вынесет постановление о возбуждении исполнительного производства и произведёт стандартный набор действий:

Сделает запросы в налоговую инспекцию с требованием предоставить сведения о месте работы должника,

Аналогично в пенсионный фонд,

В государственную инспекцию безопасности дорожного движения (о транспорте),

В РОСРЕЕСТР и в банки (об имеющемся недвижимом имуществе и денежных средствах).

При этом запросы отправляются обычно не во все, а в самые известные банки, но вы не лишены права ходатайствовать о запросе в конкретный банк.

Через некоторое время (обычно занимает несколько месяцев в пределах года) судебному приставу придут ответы с формулировкой «Сведений не имеется» и через год он вынесет постановление об окончании исполнительного производства в связи с невозможностью установить местонахождение имущества должника. Это не лишает права подачи заявления с исполнительным листом вновь.

Однако если ждать и не принимать активное участие в исполнительном производстве, то возникнет вышеописанная ситуация и свой долг вы никогда не взыщите. Для взыскания долга нужно принимать активное участие в исполнительном производстве – взаимодействовать с судебным приставом путём подачи ходатайств, жалоб, предоставления транспорта для выезда на исполнительные действия. Все эти процессуальные обращения помогут грамотно оформить юристы нашей фирмы. Вам требуется лишь предоставить всю имеющуюся информацию и сканы документов. Рекомендуем изложить всю имеющуюся информацию о должнике и его имуществе в заявлении о возбуждении исполнительного производства.

На каждом из судебных приставов тысячи исполнительных производств, по которым требуется произвести запросы и исполнительные действия.

Так, например, пишите ходатайство о выезде по местонахождению должника с целью поиска имущества. В любом случае, наилучший вариант – обратиться к квалифицированному юристу, который поможет взаимодействовать с государственными органами и разбирается в том, как они работают.

arbitrvziskanie.ru

Взыскание с юридического лица. С чего лучше начать?

Как показывает практика, большие долги взыскать с физического лица намного трудней, чем с юридического. Не претендуя на составление рецепта на все случаи жизни, давайте попробуем разобраться в вопросе о наиболее эффективном взыскании с должника юридического лица в рамках исполнительного производства.

Безусловно, что для начала надо составить конкретный план исполнения, чтобы ничего не упустить из виду. Ниже приводится базовый алгоритм действий судебного пристава-исполнителя.

В случае немедленного исполнения - в день возбуждения исполнительного производства;

В случае установления срока для добровольного исполнения - на следующий день после истечения срока для добровольного исполнения.

Запросы направляются в:

1) районные (межрайонные) инспекции Управления Федеральной налоговой службы (о наличии расчетных счетов, зарегистрированной контроль-кассовой техники, выписка из ЕГРЮЛ о данных руководителя и учредителей юридического лица);

2) районные подразделения Управления ФРС России (о наличии недвижимого имущества и земельных участков);

3) структурные подразделения ФГУП «Ростехинвентаризация – Федеральное БТИ» (о наличии недвижимого имущества, права на которые возникли до 1997 года);

4) структурные подразделения ГИБДД УВД (о наличии автотранспорта);

5) структурные подразделения Управления Гостехнадзора – (о наличии самоходных машины и иных видов техники);

6) администрации муниципальных образований – по аренде муниципального имущества (помещений, земли);

7) структурные подразделения Центра ГИМС МЧС России (маломерные суда);

8) структурные подразделения Управления федерального агентства кадастра объектов недвижимости – наличие земельных участков.

Данный перечень регистрирующих органов исчерпывающим не является и все зависит от фантазии

В процессе реализации данного алгоритма могут возникнуть новые ситуации, поэтому необходимо жестко контролировать исполнение и незамедлительно вносить коррективы.

Так, например, в ходе совершения исполнительных действий мы устанавливаем из документов бухгалтерской отчетности, что должник имеет крупные кредиты. Обязательства по кредитам должник исправно оплачивает, путем перенаправления денежных средств от контрагентов, напрямую в банк, минуя свои счета. Здесь надо развивать линию привлечения должника к уголовной ответственности по ст. 177 (315) УК РФ (что очень эффективно воздействует на желание должника как можно быстрей оплатить долг). В настоящее время практика имеет достаточное количество обвинительных приговоров именно по такой фабуле.

В тоже время, надо в обязательном порядке изучить контрагентов должника и направить встречные запросы о наличии кредиторской задолженности перед нашим должником. Все очень просто, должник может скрывать сведения, а вот дебитору не имеет смысла получать проблемы с законом, и он предоставит достоверные сведения.

Также, в обязательном порядке, надо периодически судебному приставу-исполнителю проверять порядок исполнения должником постановления об обращении взыскания на поступающие денежные средства в кассу предприятия. На практике, должники часто нарушают исполнение постановления, что также может послужить основанием для привлечения руководителя должника к уголовной ответственности.

Для такой глубокой работы судебного пристава-исполнителя необходимо установить с ним плотный контакт. Совершенно не лишним будет, если вы будете оказывать практическую и методическую помощью, как–то, предоставления шаблонов сложных процессуальных документов, положительные примеры из судебной практики и.т.д.

Что касается правового аспекта, то свои пожелания судебному приставу-исполнителю необходимо оформлять ходатайствами в порядке ст. 50 ФЗ «Об исполнительном производстве». На практике, судебные приставы-исполнители оставляют такие ходатайства без внимания, в то время как пристав обязан принять по нему процессуальное решение в виде постановление. Если судебный пристав-исполнитель отказывает в удовлетворении ходатайства, то такой отказ должен быть мотивированным. Очень сложно представить какие могут быть у судебного пристава-исполнителя мотивы для отказа в удовлетворении ходатайства об обращении взыскания на поступающие денежные средства в кассу предприятия?

Эффективное обжалование (оспаривание) действий судебного пристава-исполнителя это уже тема для отдельного разговора.

В заключении хотелось бы отметить наиболее эффективные методы воздействия из практики:

Обращение взыскания на денежные средства должника, как на расчетных счетах, так и поступающие в кассу предприятие;

Применение мер уголовного воздействия к руководителю должника;

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность должника.

Что касается вопроса обращения взыскания на другое имущество должника, то лучшим, пожалуй, является обращение взыскания на недвижимое имущество должника.

xn--80aaoauefvith0g.xn--p1ai

ООО «ВЫПЛАТ.НЕТ»

Юридические услуги для физических лиц и организаций

Взыскание денежных средств с ответчика

Для тех, кто сталкивался с судебной системой и взысканием денежных средств, не является секретом, что помимо получения самого решения суда, необходимо позаботиться о его исполнении.

Должники не всегда торопятся исполнять постановленное судом решение и зачастую законно присужденные денежные средства приходится выбивать, используя все доступные правовые методы.

Другими словами, факт наличия решения – это, как правило, лишь половина пути.

Должником может быть как физическое, так и юридическое лицо. И в том и другом случае существуют общие правила, но также имеются и свои особенности. Об особенностях взыскания денежных средств с должника - юридического лица (организации) читайте в статье «Должник – юридическое лицо. Особенности взыскания денежных средств».

Первым делом, дождавшись вступления в законную силу решения суда, необходимо обратиться с заявлением о выдаче исполнительного листа.

Практика показывает, что в каждом суде свои «правила» и сроки. Где-то достаточно позвонить по телефону и заказать изготовление исполнительного листа, где-то необходимо лично явиться в суд и написать соответствующее заявление (либо в свободной форме, либо по форме, предоставленной судом). Боле подробную информацию следует уточнять в суде.

Внимательно проверьте все данные, указанные в исполнительном листе (реквизиты Должника и Взыскателя, данные Решения суда, сумму, даты). Любая ошибка может многократно увеличить сроки исполнения решения.

Итак, Вы получили исполнительный лист.

Для возбуждения исполнительного производства исполнительный лист необходимо предъявить в территориальное отделение Федеральной службы судебных приставов следуя простым правилам:

1. Выясняем, в какое именно территориальное отделение Федеральной службы судебных приставов необходимо обратиться.

В соответствии со статьей 33 ФЗ «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229-ФЗ, Взыскатель предъявляет исполнительный лист по месту совершения исполнительных действий и применения мер принудительного исполнения.

В случае, когда должником является физическое лицо (гражданин), исполнительные действия совершаются по его месту жительства, месту пребывания или местонахождению его имущества.

В случае, когда должником является юридическое лицо (организация), исполнительные действия совершаются по ее юридическому адресу, местонахождению ее имущества или по юридическому адресу ее представительства или филиала.

Бывает что сведения о местонахождении должника и/или его имущества, отсутствуют. В этом случае исполнительные действия совершаются по последнему известному месту жительства или месту пребывания должника или по месту жительства Взыскателя до момента установления местонахождения должника, его имущества.

Узнать информацию об отделах Федеральной службы судебных приставов Российской Федерации можно на официальном сайте ФССП.

В силу п. 4 ст. 30 ФЗ «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229-ФЗ, Взыскатель имеет право направить исполнительный документ в территориальный орган Федеральной службы судебных приставов Главному судебному приставу субъекта Российской Федерации, который, в свою очередь, направит полученные документы в соответствующее подразделение судебных приставов, уведомив об этом Взыскателя.

2. Предъявляем исполнительный документ ко взысканию.

Выяснив, в какой территориальный отдел ФССП следует обращаться, готовим заявление о возбуждении исполнительного производства.

В заявлении о возбуждении исполнительного производства обязательно должны быть указаны следующие сведения:

Предъявить исполнительный документ можно лично, через представителя, или направив по почте (заказным письмом с описью вложения).

Если Вы намереваетесь предъявить исполнительный документ лично, обратите внимание, что Вам необходимо позаботиться о том, чтобы на Вашем экземпляре заявления была проставлена отметка о принятии документа, содержащая дату приема документа, номер, за которым зарегистрировано Ваше обращение, должность и данные принявшего документ лица, штамп или печать организации, принявшей документ.

Доказательством предъявления исполнительного документа как раз и будет заявление с отметкой о его принятии.

3. Контролируем работу судебного пристава.

Вы предъявили исполнительный лист, соблюдя все необходимые формальности. Теперь от Вас мало что зависит, ждем результатов и контролируем работу судебного пристава:

Если Вы не хотите пускать все на самотек, Вы вправе лично явиться на прием к судебному приставу-исполнителю, на исполнении которого находится Ваш исполнительный лист, для получения Постановления о возбуждении исполнительного производства или отказе в его возбуждении. Этот несложный шаг позволит Вам проконтролировать добросовестность исполнения своих должностных обязанностей судебным приставом-исполнителем, а в случае вынесения Постановления об отказе в возбуждении исполнительного производства, принять все возможные меры для устранения допущенных недочетов.

Главное помнить, если судебный пристав-исполнитель позволил себе нарушить установленные законом сроки, на его действия/бездействие всегда можно подать жалобу, как вышестоящему начальству, так и путем обращения в судебные органы.

Порядок взыскания долгов с юридических лиц

Здравствуйте! В данной статье освещаются общие положения взыскания долга с юридического лица. Рассмотрены основные способы возврата денежных средств и имущества, порядок их применения, в частности обращения в арбитражный суд и применения процедуры банкротства.

Особенности взыскания долгов с юридических лиц

Долги юридических лиц образуются из-за неисполнения организациями договорных обязательств, а также несвоевременного расчета или полного его отсутствия за предоставляемые товары и услуги.

Стремление любого предприятия – увеличение прибыли от сбыта рынка. Это причина того, что девяносто процентов юридических лиц имеют дебиторские задолженности. Организации ищут максимальное количество партнеров и контрагентов, которые не всегда полезны. Подобные действия и влекут за собой накопление долгов.

Помимо дебиторских задолженностей, то есть тех, что возникают из-за отсутствия уплаты за поставляемые товары и услуги, возможны также корпоративные долги и долги перед банками и иными кредитными организациями.

Для возврата средств чаще всего обращаются в арбитражные суды. Основная часть всех судебных решений касается именно взыскания долгов с юридических лиц.

Выделяют несколько основных способов борьбы с данной проблемой:

Последний способ считается незаконным. Выбивание долгов подразумевается, как действие, влекущее за собой утрату репутации как должника, так и той стороны, которая должна была получить денежные средства или имущество. Также возникает реальный риск попасть под действие уголовного закона. Иные способы, представленные выше, законны, и имеют закрепленный порядок применения.

Соглашение об отступности

В случае долгов, юридические лица могут прибегнуть к такому способу, как соглашение об отступности. Под ним понимается плата за неисполнение договорных обязательств. Необходимость в нем возникает тогда, когда организация не может выполнить свои обязательства. Такое соглашение предлагает поставить те условия, которые помогут должнику погасить задолженности за счет своего имущества, товаров или ценных бумаг.

Соглашение об отступности должно составляться с учетом всех формальностей. Во-первых, отступные, то есть то имущество, которое будет передано в пользование кредитору. Оно указывается в соглашении в точном размере. Во-вторых, сроки осуществления обязательств. Отступные передаются не на бессрочной основе. И, в-третьих, возможные варианты оплаты и дальнейшего возмещения. Не всегда обе стороны могут быть согласны на такое соглашение.

Выделяются случаи, когда кредитор вправе отказаться от подобного соглашения:

Данный способ, позволяющий взыскать долг с юридического лица, является внесудебным. Его признают мирным средством решения спора. Подписание соглашение об отступности не требует вмешательства судебных или иных государственных органов.

Обращение в правоохранительные органы

Досудебный порядок взыскания долга с юр. лица подразумевает также обращение в правоохранительные органы. Речь идет о таких структурах, как прокуратура. Не стоит путать данный орган с судом, который рассматривает исключительно иски. При обращении в прокуратуру, необходимо представлять конкретные данные об организации, договор подтверждающий, что есть обязательство, а также документы, которые докажут факт неуплаты долга.

Данный способ считается одним из самых жестких и подразумевает не просто направление жалобы в прокуратуру, а указание в ней конкретных нарушений с отсылкой к статьям закона. Например, возможно указание статьи 159 УК РФ, закрепляющей ответственность за мошенничество. Неисполнение обязательств по договору, а именно неуплату долгов, можно расценивать, как обман с целью хищения чужого имущества.

Привлечение третьих лиц

Медиация – процедура, позволяющая за счет мирных переговоров и без обращения в суд определиться с дальнейшей судьбой долга юридического лица.

Привлечение третьего лица предполагает выбор арбитра, который будет курировать переговоры между двумя сторонами, должником и кредитором. Чтобы такой способ давал результат, необходимо доверие к медиатору. Такие действия позволяют решить конфликт мирным способом, сохраняя деловую репутацию каждой стороны.

Главное правило – медиатор не должен быть заинтересован в споре, то есть всегда привлекается третье лицо, независимое ни от одной стороны спора. Кроме того, медиация не подразумевает решение конфликта за должника и кредитора, арбитры лишь предлагают определенные варианты устранения проблемы, непосредственное их применение является волей сторон соглашения. То есть медиатор оказывает консультирующую функцию, а не разрешает возникающие споры лично.

Для того чтобы решить конфликт предложенным способом необходимо следующее:

Привлечение к конфликтной ситуации третьих лиц – часть процессуального права. Интересно то, что медиаторы, они же арбитры, при ведении переговоров, не являются служащими государственных органов, в том числе судов. Они действуют самостоятельно, имея определенные знания для того, чтобы решить возникший спор по поводу исполнения договорных обязательств.

Судебный порядок взыскания долгов

Самым часто применяемым способов осуществления взыскания долга с юр. лица является обращение в арбитражный суд. Девяносто процентов споров возникает именно по этому поводу. Для возврата долга необходимо направить иск в арбитражный суд. Руководствоваться при этом нужно АПК РФ, а также двумя статьями Гражданского кодекс РФ, определяющими основания подачи такого иска.

Нарушение данных норм выступает основанием подачи иска, так как неуплата долга – неисполнение обязательства по договору.

Взыскание долгов с юридических лиц в суде подразумевает действия, совершаемые в несколько этапов:

1. Переговоры . По закону стороны должны, прежде чем обращаться в суд, совершить попытку договориться, то есть либо кредитор меняет условия и идет на уступки должнику, либо последний возвращает долг. Если достигнуть консенсуса удалось, то спор заканчивается мирным соглашением без обращения в суд.
2. Претензионный порядок . Он применяется, если договориться не удалось. Кредитор направляет должнику претензию, чтобы тот вернул долг в досудебном порядке. На возврат долга дается тридцать дней. Если требование не выполнено, кредитор обращается с иском в суд. Данный этап создает большинство проблем. Условия применения претензионного порядка лучше обговаривать при заключении договора, в том числе этот этап можно вовсе исключить.
3. Подача иска . Дела о взыскании долга рассматривают арбитражные суды первой инстанции. Подается иск по месту нахождения ответчика. Если таковое неизвестно, то заявление направляется по месту нахождения его имущества. Взыскать долги юр. лица в таком порядке считается самым эффективным вариантом. Однако для этого истец должен представить все имеющиеся доказательства, достаточные для удовлетворения иска. Ответчик также может предлагать доказательства в свою защиту. После оценки всех предложенных фактов и документов, суд выносит решение.
4. Исполнительное производство . Эффективность данного способа взыскания долга с юридического лица заключается в том, что судебные приставы в дальнейшем занимаются взысканием имущества. Нет необходимости ждать, когда должник решит вернуть долг. Это за него, с применением такой меры, как арест имущества, осуществляют должностные лица.

Помимо подачи иска, АПК РФ предусматривает также приказное производство, которое позволяет кредитору подать не заявление о взыскание долга, а заявление на вынесение судом приказа, по которому должник будет обязан вернуть долг. Разница проявляется в судебном процессе, который упрощается, а также в размере госпошлины, которая уменьшается в два раза.

Кредитору достаточно направить копию заявления ответчику, а после вынесения приказа и его копию. Должник может выдвинуть возражения на судебный приказ, тогда он подлежит отмене, а далее последует полноценное судебное разбирательство.

Чтобы приказное производство было применено, необходимо наличие ряда условий:

5. Требование обязательно должно вытекать из факта неисполнения должником своих обязательств и основываться на документах, подтверждающих его;
6. Должник должен признать выдвинутые ему требования, но не исполнить их в установленные сроки;
7. Цена требования не должна превышать четырехсот тысяч рублей. Сумма выше взыскивается в общем судебном порядке.

При подаче иска необходимо следовать требованиям закона.

Согласно процессуальному законодательству, исковое заявление должно содержать в себе следующую информацию:

8. Наименование и адрес суда, куда направляется иск. Если хотя бы одна сторона спора – гражданин, то суд общей юрисдикции. Если обе стороны являются юридическими лицами, то арбитражный суд;
9. Наименование истца, точный адрес, а также регистрационные данные;
10. Наименование ответчика, точный адрес, а также регистрационные данные;
11. Требования, предъявляемые к ответчику с отсылками к нормам закона;
12. Обстоятельства, подтверждающие обоснованность предъявляемых требований;
13. Цена иска, то есть сумма, которая должна взыскиваться;
14. Сведения, подтверждающие соблюдение досудебного и претензионного порядка;
15. Перечень документов, прилагаемых к заявлению.

Для того чтобы суд не отклонил исковое заявление и направил его на рассмотрение, помимо самого иска необходимо представить определенные документы, которые будут зависеть от предъявляемых требований.

Иски о взыскание долгов юр. лиц должны иметь в приложение следующий перечень дополнительных документов:

• Уведомления, которые были направлены всем лицам, которые участвуют в деле о подаче иска;
• Квитанция, подтверждающая уплату государственной пошлины, которая будет определяться пропорционально сумме взыскания;
• Копия свидетельства, подтверждающего государственную регистрацию в качестве юридического лица;
• Документы, подтверждающие обстоятельства, на которые истец ссылается в заявлении;
• Документ, указывающий на то, что истцом был соблюден претензионный порядок;
• Доверенность, но в тех случаях, когда интересы истца защищает его представитель.

Несоблюдение предложенных выше требований, как и тех, что касаются содержания искового заявления, так и тех, что говорят о необходимости дополнительного пакета документов, ведет к оставлению иска без рассмотрения.

Если истец не исправит допущенные нарушения в установленный судом срок, то заявление будет ему возвращено. В случае когда вся процедура соблюдена, суд в максимально короткие сроки рассматривает заявленные требования, принимая иск к производству, и выносит соответствующее решение.

Исполнительное производство, как завершающий этап судебного порядка взыскания долгов, осуществляется на основании исполнительного листа, который выдается вместе с судебным решением. Реализация данного вида производства осуществляется после того, как судебное решение вступит в силу. До этого момента ответчик может его обжаловать.

Если обращение в апелляционную инстанцию не было осуществлено, то порядок взыскания долга с юридического лица завершится действиями судебных приставов, которые истребует необходимое имущество у должника.

Третейские суды

Третейский суд – коммерческое учреждение. Оно занимается разрешением возникающих споров между организациями и гражданами за определенную плату. При обращении в третейские суды не будет играть роли статус гражданина или организационно-правовая форма, то есть взыскание долгов с ООО ничем не будет отличаться от процедуры работы с акционерным обществом.

Данная структура является предпочтительнее за счет ряда особенностей:

• Скорость рассмотрения дел существенно выше по сравнению с арбитражными судами. Исковое заявление рассматривается в течение двух недель;
• Не существует отличия в компетенции между третейским судом и государственными судебными органами;
• Дела рассматриваются только квалифицированными судьями;
• Решения, выносимые третейскими судами, имеют такую же силу, как и акты государственных органов.

Процедура подачи иска подразумевает те же действия, что в судах общей юрисдикции и арбитражных судах. Единственное отличие проявляется в сроках рассмотрения требования.

Решение выносится в течение четырнадцати дней. В дальнейшем истцу также выдается решение суда, а также исполнительный лист, который направляется в службу судебных приставов для дальнейшего взыскания имущества у должника.

Признание юридического лица банкротом

Процедура признания юридического лица несостоятельным, то есть неспособным выполнять денежные обязательства, является лучшим рычагом давление при необходимости взыскать долг. Законодатель четко регламентирует процедуру банкротства, однако, для ее применения, как способа взыскания долга с юридического лица, нужно наличие определенных условий.

• Наличие долга, который составляет не меньше трехсот тысяч рублей. Данная сумма должна быть подтверждена решением суда. Исключение составляют долги по налогам и по кредитам, взятым в банках;
• Срок просрочки по уплате должен быть свыше трех месяцев.

Важно, что никаких предварительных переговоров с должником не проводится, только если кредитор в итоге готов осуществить прощение долга. Обращений к судебным приставам с предъявлением исполнительного листа также осуществлять не нужно. Закон этого не требует. Заявление о банкротстве должника можно подавать, пропустив данные этапы.

В случае с применением процедуры банкротства, как способа взыскания долга с юридического лица, необходимо выполнить несколько последовательных шагов:

• Проверка должника . В этом поможет ознакомление с бухгалтерской и налоговой отчетностью заемщика, использование специальных сервисов, получение информации о наличии каких-либо судебных решений в отношении должника. Также могут помочь отзывы работников, информация о доходах и расходах организации, когда и как проводилась смена директоров и главных бухгалтеров, а также иные аспекты, отражающие финансовое положение юридического лица.
• Подача заявления . Направляется оно исключительно в арбитражный суд обязательно по месту нахождения должника. Подобное действия важно не только тем, что признает размер долга, но и оказывает воздействие на заемщика, ударяя по его репутации.Заявление о признании юр. лица банкротом должно содержать такие сведения, как:
• Полное наименование арбитражного суда, его адрес;
• Наименование должника, его местонахождения;
• Регистрационные данные должника;
• Требования и обязательство, из которого оно возникло;
• Решение суда, которое указывает на рассмотрение требований кредитора к должнику, проводимое ранее;
• Доказательства, которые подтвердят возникновение задолженности;
• Кандидатура арбитражного управляющего для процедуры наблюдения;
• Перечень прилагаемых к заявлению документов.

Кроме того, должны прилагаться документы, подтверждающие наличие долга, обоснованность требований, копия решения суда, а также квитанция, подтверждающая уплату госпошлины, которая составляет шесть тысяч рублей.

• Наблюдение . Оно реализуется в том случае, когда должник не вернул взыскиваемую сумму даже после того, как было подано заявление. Наблюдение подразумевает назначение арбитражного управляющего, который изучает юридического лицо – потенциального банкрота. Если будут выявлены признаки банкротства, то компания должна будет начать процедуру созыва ликвидационной комиссии, определить баланс имущества и после этого выплатить все долги кредиторам.

Чаще всего при использовании процедуры банкротства, которая для кредитора ограничивается лишь подачей заявления в арбитражный суд, после предъявления иска должник старается погасить долги. В некоторых случаях осуществляется перевод долга, но данная процедура подразумевает ведение переговоров с кредитором, который редко идет на уступки.

Переуступка долга между юридическими лицами

Договор цессии, то есть переуступка права, встречается во всех сферах гражданского законодательства. Для юридических лиц, имеющих долги, это является очень действенным способом изменить свое положение. Для самого должника ситуация изменится не очень сильно, так как обязанность вернуть средства никуда не исчезнет, а вот условия с переменой кредитора, могут претерпеть некоторые корректировки.

Переуступка долга между юридическими лицами осуществляется в двух случаях, которые неудобны в первую очередь для кредитора:

• Получатель долга не имеет возможности ждать возврата денежных средств или имущества, а должник по объективным причинам не в состоянии ускорить процесс исполнения обязательств;
• Кредитор реорганизует или ликвидирует свое предприятие, поэтому необходимо произвести расчет по всем обязательствам.

Процесс переуступки долга подразумевает передачу права требовать исполнения денежных обязательств от одного кредитора к другому. Второй при этом выплачивает установленную сумму первому.

Говоря о самом процессе уступки, следует отметить, что совершать его можно в любое время. Даже после вступления в силу решения суда о взыскании и выдаче исполнительного листа. Должник при этом не имеет права голоса. Его согласия на такую процедуру не требуется, однако, он должен быть оповещен о том, что его обязательство было передано третьему лицу.

Проблемы взыскания долга с юридического лица

Судебная практика по делам о взыскании долгов с юридических лиц сталкивается с некоторыми типичными проблемами, которые не позволяют кредитору получить денежные средства или имущество.

К данным трудностям относят следующие моменты:

• Сокрытие юридического адреса . Определяется огромное количество организаций, существующих по фиктивному адресу. Так как подобные действия незаконны и влекут привлечение к уголовной ответственности, то в случае с данной проблемы целесообразно привлечь правоохранительные органы.
• Сокрытие данных о руководстве компании . Отсутствие сведений о юридическом лице, в том числе о его руководителе, ведет к невозможности подать заявление в арбитражный суд без риска его отклонения. Должники пользуются услугами «номинала», человека, который берет на себя руководство компанией, а в случае проблем с законом, пишет отказ. Взыскание долга в таких условиях становится просто невозможным, так как нет сведений о том, от кого необходимо требовать исполнения обязательств.
• Ликвидация фирмы . Данная проблема встречает реже всего. Однако если должнику удается ликвидировать компанию до того, как кредитор заявит свои требования, то вернуть средства будет невозможно, так как фактически юридическое лицо перестанет существовать.

Для того чтобы избежать подобных проблем необходимо изначально предусматривать страховку. Во-первых, не следует включать в договор возможность претензионного порядка. Во-вторых, необходимо использовать обеспечительные меры сразу при подаче иска. Они позволят получить гарантию возврата имущества. И, в-третьих, исполнительный лист лучше направлять непосредственно в банк, где должник имеет расчетный счет, это ускорит процесс взыскания денежных средств.